【2022年版】セゾン資産形成の達人ファンドの定期積立シミュレーション
- 2022.01.15
- 投資信託
- セゾン資産形成の達人ファンド, 投資信託
![【2022年版】セゾン資産形成の達人ファンドの定期積立シミュレーション](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2020/12/f78777b12e531caf05cd8a643ed2e21b-2-890x500.png)
こんにちは、カピのすけです。
本記事では、2022年版の「セゾン資産形成の達人ファンド」の定期積立シミュレーションの結果をお示しします。このファンドはカピのすけのポートフォリオの1つです。
投資信託の商品選びに迷っている方、ぜひお読み下さい。
それでは、どうぞ!
【2022年版】セゾン資産形成の達人ファンドの定期積立シミュレーション
「セゾン資産形成の達人ファンド」の紹介
設立日
2007年3月15日
基準価額の推移
![セゾン資産形成の達人ファンドの基準価額の推移](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image002-2.png)
ファンド情報
- 「セゾン資産形成の達人ファンド」は、セゾン投信株式会社が委託会社の投資信託です。
- 信託報酬は税込/年で1.35±0.02%、信託財産留保額は0.1%、解約手数料はゼロの手数料の投資信託です。
- 長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を行う「ファンド・オブ・ファンズ」の「インデックス型」の商品です。
- つみたてNISA(ニーサ)対象。
積立シミュレーションの条件
基準日
2022年1月1日
積立条件
- 毎月1日に積立を実施(月1回)。
- 積立期間中の積立金額は一定(増減無し)。
- 休場日などにより積立日の基準価額が示されていない場合、翌営業日の基準価額を採用。
- 1年間、3年間、5年間、10年間、設立来の5つの期間で積立シミュレーション。基準日との関係は下図を参照。
![1年間、3年間、5年間、10年間、設立来の5つの期間で積立シミュレーション。](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2020/11/simulation-term-1-1024x576.png)
手数料・税金の扱い
分配金、手数料や税金は考慮されていません。
示されている「利回り」は、手取りの利回りではありません。
本シミュレーションで得られる指標
- 「利回り」の時系列推移
- 積立期間中、評価額がプラスとなる日の日数、マイナスとなる日の日数、それらの割合
- 積立期間中の最大の利回り(%)、最小の利回り(%)
シミュレーションの結果
結果の概要
結果のポイント
積立期間1年:0.8%の期間は元本割れ
積立期間3年:11.3%の期間は元本割れ
積立期間10年:1.3%の期間は元本割れ
カピのすけ指標
指標の詳細は文末をご覧下さい。
![セゾン資産形成の達人ファンドのカピのすけ指標](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image018-3.png)
表1を、棒グラフにしたのが図3、図4です。
評価額がプラス(+)とマイナス(-)の日数割合
![セゾン資産形成の達人ファンドの評価額が(+)と(-)の日数割合(%)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image021-3.png)
最大利回り(青)、最小利回り(赤)、基準日(黄色)の利回り
![セゾン資産形成の達人ファンドの最大利回り(青)、最小利回り(赤)、基準日(黄色)の利回り(%)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image024-2.png)
利回りの時系列推移(全パターン)
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(全パターン)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image008-3.png)
結果の詳細(積立期間別)
1年間
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(1年間)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image016-2.png)
最大利回り:13.0(%)
最小利回り:-0.6(%)
3年間
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(3年間)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image010-5.png)
最大利回り:41.8(%)
最小利回り:-19.1(%)
5年間
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(5年間)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image015-6.png)
最大利回り:53.4(%)
最小利回り:-15.0(%)
10年間
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(10年間)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image009-2.png)
最大利回り:122.2(%)
最小利回り:-6.5(%)
設立来
![セゾン資産形成の達人ファンドの利回りの時系列推移(設立来)](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2022/01/image014-3.png)
最大利回り:203.8(%)
最小利回り:-45.8(%)
結論
いかがでしたでしょうか?
本ブログでは、具体的な投資信託の商品を題材に定期積立シミュレーションの結果と「カピのすけ指標」をシリーズで公開していきます。
ぜひ、講読を!
参考)カピのすけ指標
「カピのすけ指標」の定義です。本指標を導いた背景は「【残念】「投資信託・リスク」で検索しても無駄な理由」をご覧下さい。
![カピのすけ指標の定義](https://capynosuke.com/wp-content/uploads/2020/11/capynosuke-paramater-1.png)
【列】
- 基準日までの運用期間(1年、3年、5年、10年前、設立来)
【行】
- 評価額(+) 評価額>=積立額(累積購入額)
- 評価額(-) 評価額< 積立額(累積購入額)※元本割れ
- 日数(日) 評価額(+)、(-)のそれぞれの日数
- 日数(%) 評価額(+)、(-)のそれぞれの日数の割合
- 利回り(最大) 運用期間中の最大利回り
- 利回り(最小) 運用期間中の最小利回り
- 利回り(基準日) 基準日での利回り
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