【独自】ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンドの定期積立シミュレーション

こんにちは、カピのすけです。

先日、「【残念】「投資信託・リスク」で検索しても無駄な理由」という記事を紹介しました。記事をご覧になってない方は、こちらを先にお読み下さい。

本記事は、投資信託の定期積立のシミュレーションの第6弾です。前回は、「世界経済インデックスファンド」を取り上げました。

今回は、「ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド」を取り上げます。このファンドはカピのすけのiDeCo（イデコ）のポートフォリオの1つです。

それでは、どうぞ！

【独自】ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンドの定期積立シミュレーション

「ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンド」の紹介

設立日

2013年5月13日

基準価額の推移

ファンド情報

• 「ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンド」は、ＳＢＩアセットマネジメントが委託会社の投資信託です。
• 信託報酬は税込/年で0.327％程度、信託財産留保額、解約手数料はゼロの手数料の投資信託です。
• ＥＴＦ（上場投資信託）への投資を通じて、世界（日本を含む）の中小型株式に投資、世界（日本を含む）の中小型株式市場の値動きと同等の投資成果を目指す商品です。
• NISA（ニーサ）対象。

積立シミュレーションの条件

基準日

2020年11月1日

積立条件

• 毎月1日に積立を実施（月1回）。
• 積立期間中の積立金額は一定（増減無し）。
• 休場日などにより積立日の基準価額が示されていない場合、翌営業日の基準価額を採用。
• 1年間、3年間、5年間、10年間、設立来の5つの期間で積立シミュレーション。基準日との関係は下図を参照。

手数料・税金の扱い

分配金、手数料や税金は考慮されていません。
示されている「利回り」は、手取りの利回りではありません。

本シミュレーションで得られる指標

• 「利回り」の時系列推移
• 積立期間中、評価額がプラスとなる日の日数、マイナスとなる日の日数、それらの割合
• 積立期間中の最大の利回り（％）、最小の利回り（％）

シミュレーションの結果

結果の概要

結果のポイント

カピのすけ指標

指標の詳細については文末をご覧下さい。

表1を、棒グラフにしたのが図3、図4です。

評価額がプラス（+）とマイナス（－）の日数割合

最大利回り（青）、最小利回り（赤）、基準日（黄色）の利回り

利回りの時系列推移（全パターン）

結果の詳細（積立期間別）

1年間

最大利回り：10.0（％）
最小利回り：-35.5（％）

3年間

最大利回り：10.5（％）
最小利回り：-34.8（％）

5年間

最大利回り：26.5（％）
最小利回り：-28.7（％）

設立来

最大利回り：36.0（％）
最小利回り：-22.8（％）

結論

いかがでしたでしょうか？

本ブログでは、具体的な投資信託の商品を題材に定期積立シミュレーションの結果と「カピのすけ指標」をシリーズで公開していきます。

ぜひ、講読を！

参考）カピのすけ指標

「カピのすけ指標」の定義です。本指標を導いた背景は「【残念】「投資信託・リスク」で検索しても無駄な理由」をご覧下さい。

【列】

• 基準日までの運用期間（1年、3年、5年、10年前、設立来）

【行】

• 評価額（＋）　評価額＞＝積立額（累積購入額）
• 評価額（－）　評価額＜　積立額（累積購入額）※元本割れ
• 日数（日）　評価額（＋）、（－）のそれぞれの日数
• 日数（％）　評価額（＋）、（－）のそれぞれの日数の割合
• 利回り（最大）　運用期間中の最大利回り
• 利回り（最小）　運用期間中の最小利回り
• 利回り（基準日）　基準日での利回り